暗网黑市最爱：虚拟货币是泡沫还是富有的神话？

大多数读者都听说过比特币，可以说比特币目前是加密货币市场的主导者。

比特币受到如此多的关注有两个原因：

1

“飞天”的价值；

2010 年初，比特币价值不到 1 美分，现在它的价值在 4,256 美元至 5,394 美元之间波动。

在澳大利亚，BTC Market 是最大的比特币交易中心。此外，还有 CoinJar、Bitcoin Australia、Coinloft、CoinTree 和 Buyabitcoin 等平台帮助投资者在线交易比特币。通常，此类平台收取 4% 左右的手续费。

去年，另外两家澳大利亚科技初创公司 Bitcoin.com.au 和 Blueshyft 推出了允许通过全球 1,200 家交易商进行场外比特币交易的平台。

在过去的几个月里，许多澳大利亚经纪人也在他们的平台上添加了比特币交易工具。周五，在线外汇和 ECN 经纪商 IC Markets 成为最新一家在其平台上添加比特币交易工具的经纪商。

2

“黑暗传奇属性”；

比特币经常出现在黑客或黑市的故事中，因此它的“黑暗属性”在这些故事中一次又一次地被渲染。

例如：总部位于东京的全球最大比特币交易平台Mt.Gox于2月28日向东京地方法院申请破产保护，目前已获受理。据悉，在 Mt.Gox 破产的背后，可能有人非法盗取了比特币。

该公司首席执行官在新闻发布会上道歉，称有 85 万个价值数亿美元的比特币丢失，可能被黑客窃取。丢失的比特币包括用户持有的 750,000 个比特币和公司持有的 100,000 个比特币。

例如：2017年上半年，勒索软件的蔓延对全球互联网造成了巨大的破坏。特别是，一种名为 WannaCry 的病毒导致了全球各种服务的中断。

据统计，WannaCry 病毒已感染超过 30 万台计算机，并导致美洲、欧洲、俄罗斯和中国的许多 Windows 系统瘫痪。Wannacry 背后的赎金递送地址是一个比特币钱包。据悉，这些比特币钱包在 8 月 3 日突然被清空。

再比如：比特币成为暗网黑市交易的“宠儿”。暗网是一种普通用户无法访问的加密网站，只能通过匿名代理工具访问。暗网充斥着武器、毒品等非法交易，是非法犯罪甚至恐怖活动的温床。

事实上，除了比特币之外，还有数百种加密货币。

阅读导航

一、不断增长的加密货币市场

二、加密货币——主流还是边缘？

三、明天的加密货币

四、中国：违反规则？

五、数字货币市场火爆的衍生品骗局：智商与贪婪的对决

一

不断增长的加密货币市场

以太坊；

它是一个具有智能合约功能的开源公共区块链平台。提供一个去中心化的虚拟机，通过其专用的加密货币 Ether（也称为“Ether”）来处理点对点合约。目前，以太坊是市值第二高的加密货币，仅次于比特币。

比特币现金

比特币很受欢迎，但是内置区块链的容量太小了。它每秒只能处理大约七笔交易。多年来，有关方面一直在为如何解决争议而争论不休。

随着围绕比特币未来的想法相互碰撞，交易量增长到无法控制的水平，反对派用户推出了一种名为“比特币现金”的新版本比特币。

2017年8月1日20点20分，比特币现金开始挖矿，每个比特币投资者的账户中都会出现与比特币数量相同的比特币现金（BCC）。它在几个小时内损失了近一半的价值，一度从 400 美元的高位跌至接近 220 美元，但在第二天几乎翻了两番。

目前，虽然比特币一度飙升至 4,000 美元的高位，但比特币现金（BCC）的价格在过去几天也大幅飙升，现已超过 900 美元的历史高位。在过去的几天里，比特币现金（BCC）的价格已经升至新的纪录，现在已经超过了以太币。

瑞波币（XRP），

它是 Ripple 网络的基础货币。它可以在整个涟漪网络中流通。总量为1000亿，随着交易量的增加会逐渐减少。Ripple 的运营公司是 Ripple Labs（前身为 OpenCoin）。

长期以来，绝大多数瑞波币都由瑞波实验室持有，其发币制度长期以来一直饱受诟病。截至2015年1月，瑞波币在1000亿中只发行了超过300亿，其中3个。联合创始人接近200亿左右，以此推论，瑞波币的实际发行量不超过150亿。

莱特币也是一种点对点电子加密货币。

市值方面，Coinmarketcap网站显示，比特币市值已达696亿美元，高于京东（652亿美元），其次是以太，约304亿美元；BCC），近 110 亿美元。瑞波币，108 亿美元；而两个月前排名第三的莱特币已经跌至第六位，市值约为 25 亿美元。

（点击下图放大）

（2017年8月23日晚上9点20分截图）

事实上，不同的区块链公司有不同的侧重点，发行的加密货币也不同。目前市场上有10多家知名区块链公司，预计未来各种加密货币将层出不穷。

现有的加密货币中有一些非常“有创意”的币名，例如：你可以购买“FedoraCoin”，其标志来源于明星贾斯汀·汀布莱克的帽子；你可以购买大麻币（CannabisCoin），它的符号是大麻；爱狗人士也可以选择狗狗币，此外，从未来币到透明币、恒星币、公证币、星云币、库币……名字都差不多。

高盛估计，加密货币的总市值约为 1200 亿美元。目前有 800 多种数字加密货币，但市值超过 10 亿美元的数字加密货币只有 9 种，而市值低于 100 万美元的数字加密货币有 400 多种。

二

加密货币——主流还是边缘？

近年来，加密货币相关技术不断发展，其完全匿名和无政府主义的特点不断受到追捧。数字货币可能正在从边缘移动到中心。

《纽约时报》此前报道了一系列关于数字货币的采访，在此与大家分享，希望能给读者一定的参考：

Ron Ginn，35 岁，佛罗里达州私人照片共享服务 Text Event Pics 创始人

“我把所有的钱都从股票市场拿出来，投入到 Ripple 和房地产市场。对我来说，就像90年代投资互联网一样，我非常看好。我想我可以通过投资 Ripple，你可以用很少的钱赚到数百万美元。这是千载难逢的机会。金融互联网是大势所趋。加密货币确实具有改变世界的潜力。它实际上可以改善财务状况。系统透明，成本更低，运行速度更快。”

John Guarco，22 岁，史坦顿岛，杜克大学应届毕业生

“数字货币是非常适合千禧一代的投资产品。这类投资的“入场券”对年轻人来说是负担得起的，而这些金融科技对年轻人来说比中老年投资者更容易。理解。”

但在采访中，John Guarco 坚持不透露自己投资的数字货币的名称，生怕自己成为黑客攻击的目标。

约翰的话指出了当前数字货币市场的一个现象：投资者的年龄相对较小。

与前几代人不同，千禧一代还没有养老金或退休储蓄计划，不信任收取费用的投资基金，并且更愿意拥有非实物资产的数字资产。目前，年轻人成为中产阶级的传统道路已被高昂的住房成本、债务和不稳定的就业市场所阻碍。加密数字货币不仅被用作对冲未来股市崩盘的工具，而且对于很多人来说，在当前的经济条件下，它是一个更加理性的选择，甚至对于一些人来说，投资数字货币是也是与实现梦想的愿望相关的乌托邦式投资工具。

Sebastian Dinges，33 岁，食品制造公司 Cheeky 的业务总监

塞巴斯蒂安在采访中提到，他在2007年大学毕业后开始了自己的第一份工作。从那时起，一旦他有足够的资金，他就会投资股市。2008 年全球金融危机后不久中国人可以买虚拟货币吗，他自己在股票市场投资部门的工作遭受了重大损失。现在，塞巴斯蒂安的大部分投资都在加密货币上。

塞巴斯蒂安在采访中提到，基于他对近期政治局势和经济动荡的观察，传统的投资市场和工具越来越受到质疑。但塞巴斯蒂安强调，如果有一天我的园丁在他们的聊天中提到加密货币，我肯定会毫不犹豫地走开。

Gabe Wax，24 岁，住在布鲁克林，在 Rare Book Room 工作

加布在接受采访时说：“现在没有什么是绝对可靠的，尤其是现在美国总统是一个不知道经济市场如何运作的人，他任命的人也三心二意。这种情况让我感到害怕。2008 年 2009 年全球金融危机袭来，我上高中后，我每天都关注头条新闻，我认为投资加密货币是对冲全球金融市场波动的好方法。

“除此之外，投资加密货币的收入也可以在一定程度上支持我的财务状况，”Gabe 继续说道。“我不喜欢我的钱存在银行储蓄账户中，因为在通货膨胀和低利率的情况下，储蓄正在亏损。这让我感到焦虑，投资加密货币，即使有风险，也能减轻我的焦虑。”

但另一位投资者并不认为加密货币能给他带来安全感。2014 年，当 Mt Gox 凭空损失 700,000 个比特币时，一位名叫 Kolin Burges 的投资者损失了很多钱。

"

目前，互联网论坛和微博上都有关于这个问题的讨论。事实上，很多人将数字货币视为一种类似彩票的投资产品，最终很可能是空的。但是对于那些在就业、学生贷款或面临破产方面苦苦挣扎的人来说，比如在 2010 年投资比特币，100 美元可以投资 1 亿美元的梦想，那何乐而不为呢。

三

明天的加密货币

由于比特币是全球认可度和用户基数最高的加密数字资产和数字资产，比特币的发展轨迹在一定程度上也可以代表许多加密数字货币的未来。

比特币的未来取决于两个因素：

来自其他区块链货币的竞争；

央行的态度。

央行的态度可以用一句话概括：看好区块链，痛恨比特币。所以比特币爱好者千万不能“错爱”。区块链作为底层技术，其优越性得到了认可，但比特币却无法得到央行的青睐。央行的算盘是基于区块链技术开发自己的虚拟货币。

中国人民银行行长周小川的话很有代表性：

央行认为，科技的发展可能会给未来的支付业务带来很大的变化，央行高度鼓励金融科技的发展。数字货币和区块链等技术可能会产生难以预测的影响。开发过程中出现的问题需要监管……比特币是一种可交易的资产，与支付货币不太一样。比如邮票之类，主要是收藏品……从央行的角度来看，未来的数字货币必须尽最大努力保护私人隐私，在保护隐私和打击违法犯罪行为之间找到平衡点。

澳大利亚储备银行透露，它已经成立了一个专注于区块链技术的内部工作组。

澳大利亚总检察长迈克尔基南上周宣布了对反洗钱和反恐融资法案 2006） 的修订。

根据修正案，任何未在澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）注册的虚拟货币交易机构都是非法机构，非法交易比特币等虚拟货币将面临巨额罚款和监禁。

根据修正案，初犯者将面临最高两年的监禁和最高 105,000 美元的罚款；曾被 AUSTRAC 警告过的犯罪者将面临最高 4 年的监禁和最高 210,000 美元的罚款；有定罪记录的屡犯者将面临最高 7 年的监禁和最高 420,000 美元的罚款。

美国证券交易委员会 (SEC) 拒绝了一项让比特币基金上市的申请，该基金允许小型交易者在美国股市投资比特币。

俄罗斯：比特币换卢布交易者可能被判处四年监禁。

厄瓜多尔：2014年，厄瓜多尔国民议会修改了现行货币和金融法，禁止比特币等去中心化数字货币，并将发行得到该国央行认可的数字货币。发行数量将取决于其公民的需求。

中国：2013年，五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币不具有法定赔偿和强制性货币属性，不是真正的货币。

四

中国：规则破坏者？

古往今来，纸币的广泛流通和应用，极大地促进了商品的生产和交换。不同的是，虚拟货币的发行不是通过金融机构，而是根据其特定的算法，通过大量计算生成，并利用整个P2P网络中的众多节点形成分布式数据，记录并确认所有交易行为.

以比特币为例：

首先，要获得比特币，你必须配备专业的“挖矿”工具和计算程序，在与比特币合作的相关网站注册，在计算程序中填写注册的用户名和密码，然后点击“计算”开始“挖矿”。当多人同时在线“挖矿”时，随机自动生成的加密数字系统会相应调整难度，维持平均十分钟出块，即“发行”一个比特币。

为了防止货币过度膨胀，比特币的数量被永久限制在 2100 万。在比特币诞生的前 4 年，总量为 1050 万。该数据每 4 年自动减半，即第 5 年到第 8 年只允许生成 525 万比特币，以此类推。除了“挖矿”的方式，没有“挖矿”能力的非专业人士只能通过相关网站与现有纸币“兑换”比特币，提供类似于虚拟货币的二级市场交易。

在一定程度上，中国人善于改进创新，而不是原始创新。这些改进的创新大多体现在商业模式和运营上，通常被理解为打破现有规则。

例如：中国人发明了第一台专业比特币矿机，中国人将免费模式引入比特币交易，中国人率先提供24小时人性化服务……这些创新和服务推动了比特币的发展行业，提升全球行业标准。

一开始，比特币“挖矿”处于亲民状态，人人都可以用自己的电脑挖矿，而显卡是最关键的消耗品。

2013年下半年，专门用来挖比特币的“矿工”出现在市场上。整个比特币世界的计算能力上升，个人电脑几乎被淘汰出局。专业矿工、专业矿池开始出现，逐渐成为垄断。状态。据央视财经7月10日报道，全球70%的比特币产生于中国，川西高原有很多这样的“地雷”。

调查发现，所谓的“矿井”更像是一个机房。每层楼都密密麻麻地摆满了货架，货架上堆满了铁块。每个铁立方体实际上都是一台采矿机。比特币是一种虚拟货币，所以不是在生产线上生产出来的，而是这些功率巨大的电脑，按照设计者预先设计好的流程，像猜数字一样玩游戏，如果猜对了，就可以生成新的比特币。

其他人利用了它。甚至还有消费者在做电商促销时大量购买高端显卡，经过6天的挖掘，使用一些“7天无理由退货”的规则进行退货。

据悉，部分电商自营显卡售后政策已由原来的“七日无理由退换货”改为“不支持七日无理由退换货”。

但采矿真的能让你致富吗？

事实上，就像任何其他投机市场一样，有些人赚了一笔，但更多的人一无所获，有些人最终放弃了。

五

数字货币市场火爆的衍生品骗局：智商与贪婪的对决

说到比特币，就不得不提区块链，可以说是比特币的核心和基础设施。

区块链，诞生于比特币的神秘数据处理技术，已经被描述得近乎完美。去中心化、开放、不可篡改、自治。除了文章最多的金融领域，据说区块链技术可以应用于艺术、法律、医疗、房地产、电子商务等领域。人们似乎期待他拯救地球。.

区块链玩家也成为最前沿的淘金者。他们甚至创造了一种独特的融资方式——硬币众筹。他们模仿IPO，创造了ICO（Initial Coin Offering）。

在ICO趋势中，有一个国家想要加入其中。

近日，东欧三个波罗的海国家之一的爱沙尼亚共和国公开宣布计划以国家名义发起ICO，并推出国家虚拟货币Estcoin。

事实上，ICO的融资模式在国内外仍处于争议状态。乘着区块链的热潮，ICO也火了起来——有成功案例，也有投机骗局。

这是一个没有监管的“地下股市”。在这里，只有几百万可以轻松成立，价格可以疯狂涨跌；“伪企业家”可以编造一个故事，拼凑出一份白皮书来打造一个 ICO。赚了很多钱; 就连一群智商高的骗子也披上了“区块链外衣”，搞起了庞氏骗局。

即便如此，投资者如飞蛾扑火，“挡不住”。欲望和金钱就像一个强大的黑洞，任何人都无法逃脱。

据业内人士介绍，一般来说，一个完整的ICO需要两个步骤，一是用比特币兑换项目代币中国人可以买虚拟货币吗，二是代币在交易所上市，投资者可以提现交易。这两步都充满了“商机”。

目前，在中国的 ICO 信息网站上，有 40 多个 ICO 正在进行和即将启动。项目发起人遍布全球，内容包罗万象：房地产金融瑞士资本、区块链彩票kibo、数字版权Decent。相当于这些公司，都可以发布一个产品和一个项目，并使用所谓的“代币”公开募集资金。至于判断项目是否可靠，需要对产品和项目进行审核。然而，大多数人并不关心前端项目的真实性，他们只沉迷于后端的“投机游戏”。

从这个角度来说，所谓的ICO类似于“股权众筹”，而这个“股权”可以在交易所自由交易。变成了一场将“资金与股市”合二为一的冒险游戏。其中，多方为货币投机提供场所和设施。

一篇文章写道：

如果你爱一个人，那么推荐他参与ICO投资。拥有24小时交易、无限波动的交易机制，一夜暴富并非不可能。

如果你讨厌一个人，让他也投资 ICO。面对短期内上下跳动的价格指数，以及账户内资产价值的不断变化，有多少人的心能够经受住这样的考验？

这种狂热的氛围感染了很多投资者。他们在论坛和兴趣小组中交流讨论，参与到项目的众筹中，等待代币上线，然后大放异彩。

原本是投资者退出获利的机制，但最终成为投机者的赌博场所。在这个游戏中，背后往往有庄家。

一位业内人士透露，由于新上市代币的“市值”较低，作为银行家成功的可能只有几百万。因此，炒币，尤其是“山寨币”，“从庄家赚钱，其他投资者只是‘运气’。”

这是庄家的房子。他们操纵价格，涨跌，把他们的手变成云和雨。正规股市是规范透明的，但在这里，像最疯狂的“地下股市”一样，风险远高于股市。

然而，大多数投资者并不在意，即使他们知道这是一场“风险游戏”，但他们大多抱着这样的心态：只要坐上庄家的快车，赚大钱，拿到及时出来。

然而，每个进入这个市场的人，都怀揣着这个想法……

在过去的六个月里，区块链和 ICO 已经成为市场上的热门词汇。借助以太坊、量子链等区块链ICO项目，创造财富数百甚至数千倍的神话吸引了众多投资者。入场。但这些ICO项目很多可以说是“山寨币”，其实只是海市蜃楼。它们看起来很漂亮，摸起来很热。

一时间，在股市IPO上演的疯狂也在ICO市场上演，一些传销经销商也将此视为拓展版图的绝好机会。

虚拟货币市场的火爆，让传销币浑水摸鱼，也成为网络传销新品类的重要组成部分。公开资料显示，截至2016年底，中国公安机关共立案查处“虚拟货币”传销150余起，涉及“货币”60余种。

今年6月下旬，全国互联网金融安全技术专家委员会发布的检查公告显示，在国内多个交易平台交易的文创币、盛币、商赢币三种虚拟货币涉嫌传销。

另据报道：张健五行币，多达18万人下线，传销头目宋米秋已被中国警方逮捕；

亚欧货币，被骗40亿元，7万多人被骗；

GCB光彩币注册会员数十万，涉案金额数亿元；

EGD Network Gold，注册会员50万，涉及金额109亿；

万福币，注册会员13万，涉及金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万余人，总金额15亿；

单向币，注册会员180万，涉及金额超过6亿元；

来汇币，注册会员20万，涉及金额超过5亿元；

此外，Discovery Touch Gold Pi，MFC Coin，MBI Game Finance，克拉币，DGC共享币，百川币，Mag Coin，Stellar Coin，Gem Coin宝币，FC Hull Coin，Happy Money Network，Tick Coin，BGB Bergbang， BBT金币、OFC万维币、马克币、骊歌币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心等也得到通报。

业内人士表示，传销币和普通ICO发行的代币不难区分：只要有拉头、分级的薪酬结构，那么传销币无疑就是传销币。

就在上个月，央行货币金银局官网发布了《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》，其中提到：所谓“数字货币”一些机构和企业发起的所谓推动央行发行数字货币的活动，可能涉及传销和诈骗。请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。

结尾

这是一个新兴市场，也是一个不可预测的领域。

笔者认为，未来加密货币的市场走势可能是两种极端现象的混合：

一是比特币和以太坊等加密货币在监管很少的情况下继续发展；

二是这种新型数字载体证书融入传统金融体系。

但无论如何，数字社会仍然需要数字货币。无论是政府发行的还是开源的，在未来十年内，所有资金都可能以数字形式出现。因为人类重视财务隐私，所以会有一种形式的数字黄金。比特币或其他加密货币也恰好可以满足这一需求。

另外，以比特币为例，笔者发现比特币的走势有一个非常突出的特点，那就是价格每次上涨，紧接着又是一次大幅下跌。2011年和2013年的趋势可以充分证实这一点。一点。

建议投资者可以投入一定的资金，这应该在您可以接受的损失范围内。根据自己的风险承受能力选择合适的投资产品。比特币是一种高风险的投资产品，投资者应熟悉并警惕风险。

比特币的未来价值可能接近于零或天文数字。

最后，广大投资者也要擦亮眼睛，不要被眼前的短期利益所迷惑，卷入各种传销。

在传销骗局中，一类人被骗入市场，不知道自己买了什么；但你知道，在雪崩中，没有雪花是无辜的。