警惕假虚拟货币平台骗局和陷阱 基金盘传销骗局案例分析

近年来，以比特币、莱特币、以太坊等为代表的虚拟货币不断受到关注。一些犯罪分子打着虚拟货币的幌子从事金融诈骗或传销。假虚拟货币（或“金字塔币”）平台频频出现，给投资者造成重大损失。国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称“技术平台”）对假冒虚拟货币平台进行前期持续监控。截至2018年4月，该技术平台上共发现421种假虚拟货币，其中60%以上的假虚拟货币网站服务器部署在海外。这样的平台很难找到和跟踪。技术平台监控 此类平台大多表现出以下特点： 一、会员金字塔式发展的商业模式 该类型平台的主要特点是采用金字塔式商业模式发展的假虚拟货币平台会员制，认领其虚拟货币或积分币可产生高额回报。这些平台大多以“拉人头”、“高额返利”等模式吸引投资者，涉嫌传销。如下图所示，本平台按等级提供高额奖励，以“动态（投资金额越多，奖励越多）”和“静态（按固定比例返利）两种收益方式吸引投资者。 ”。传销。受机构或个人控制盘，不能自由交易此类平台发行的假虚拟货币。此类平台发行的假虚拟货币大多无法在虚拟货币交易所进行交易，因此经常使用场外交易或自己的交易所。同时，价格也受到机构或个人的高度控制。这种现象很容易造成价格快速上涨的错觉，但用户往往无法交易或退出。如下图所示虚拟货币骗局名单，该平台发行的假虚拟货币只能在其网站上进行交易，交易系统相对粗糙，极其安全。贫穷的。图3 假虚拟货币交易平台示例 假虚拟货币的主要风险有：（1） 涉嫌非法集资等违法行为。假虚拟货币没有价值，以招人、高额返利的方式运作。本质是非法集资和传销活动。（2）逃跑风险高，此类平台没有研发能力和技术，逃跑概率极高。（3）受害者维权困难。这些平台大多没有营业场所和工商信息虚拟货币骗局名单，服务器多部署在海外，受害者维权困难。和财务管理，认真审核平台资质，